Документы для открытия счёта в ОАЭ: полный список

Правильно собранный пакет документов — половина успеха при открытии счёта в ОАЭ. Банк не возьмёт клиента, у которого документы противоречат друг другу или нет подтверждения источника средств. Ниже — полный список для личного и корпоративного счёта.

Документы для личного счёта

• ◆Загранпаспорт со сроком действия не менее 6 месяцев.
• ◆Резидентская виза ОАЭ (для полноценного счёта резидента).
• ◆Emirates ID — национальное удостоверение резидента.
• ◆Подтверждение адреса — договор аренды Ejari или счёт за ЖКУ.
• ◆Source of funds — документы по источнику средств: трудовой контракт, выписки, дивиденды, продажа активов.
• ◆CV или краткая профессиональная справка — часть банков запрашивает.

Документы для корпоративного счёта

• ◆Лицензия компании (Trade License) фризоны или материка.
• ◆Учредительные документы — MOA/AOA, сертификат инкорпорации.
• ◆Реестр акционеров и директоров, структура бенефициаров (UBO).
• ◆Паспорта, визы и Emirates ID директоров и бенефициаров.
• ◆Бизнес-план или описание деятельности, ожидаемые обороты и контрагенты.
• ◆Source of funds и подтверждение происхождения капитала компании.
• ◆Договоры, инвойсы или контракты, подтверждающие реальную деятельность.

Чек-лист подготовки

Слабое место почти всех заявок — source of funds. Если источник средств не подтверждён документально и логично, не поможет ни один безупречный паспорт.

Документы должны быть согласованы между собой: деятельность в лицензии, ожидаемые обороты, контрагенты и источник средств — единая непротиворечивая картина. Любое расхождение банк трактует как риск.